Guida completa di Maker (MKR) - Chi è il vero re della DeFi?
Cos'è esattamente Maker (MKR)? - Dalle basi, passo dopo passo
Maker (MKR) è, in poche parole, una ""banca decentralizzata"" che opera sulla blockchain di Ethereum. Tuttavia, è completamente diversa da una banca tradizionale. Si tratta di un sistema innovativo che consente prestiti, depositi ed emissione di valuta stabile senza un'istituzione centralizzata.
Il cuore del Protocollo Maker è la creazione di una stablecoin chiamata DAI. DAI è agganciata 1:1 al dollaro statunitense, quindi il suo prezzo non subisce oscillazioni come Bitcoin o Ethereum. Pensateci. Cosa succederebbe se oggi acquistaste 100 dollari in criptovaluta e domani il valore salisse a 50 dollari? Sarebbe spaventoso. Ecco perché abbiamo bisogno di una stablecoin come DAI.
Quindi, cos'è il token MKR? MKR è un ""token di governance"" che gestisce e opera l'intero sistema. In poche parole, è come un ""titolo"" per un'azienda chiamata Maker Protocol. Se possiedi MKR, puoi votare sulle decisioni importanti e, migliore è il funzionamento del sistema, maggiore sarà il valore del token.
La storia della nascita di Maker: come è iniziata l'innovazione
Se conosci la storia di Maker, puoi capire meglio perché questo progetto è speciale. Nel 2015, non esistevano altre criptovalute oltre a Bitcoin. Tuttavia, Rune Christensen, uno sviluppatore danese, ha scoperto un problema.
""""Le criptovalute sono troppo instabili per essere utilizzate in attività economiche reali."""" Chi vorrebbe comprare un caffè se il prezzo continua a cambiare? Ecco perché ha deciso di creare """"una valuta che mantenga l'innovativa tecnologia della blockchain pur mantenendo un prezzo stabile.""""
Nel 2017, la prima versione di DAI è stata finalmente rilasciata al mondo. Inizialmente, accettava solo Ethereum come garanzia, ma gradualmente ha accettato sempre più tipi di criptovalute come garanzia. Poi, nel 2019, ha rilasciato una versione aggiornata chiamata Multi-Collateral DAI (MCD), che ha rappresentato un vero punto di svolta.
Maker ha raggiunto un livello completamente diverso durante la mania della DeFi del 2020. All'epoca, Maker rappresentava oltre il 50% dell'intero mercato DeFi. Ancora oggi è uno dei principali protocolli DeFi.
Come funziona Maker - I segreti di un sistema magico
Per capire come funziona Maker, è necessario innanzitutto comprendere il concetto di ""prestito garantito"". È simile a quando prendiamo in prestito denaro da una banca usando la nostra casa come garanzia, ma in questo caso prendiamo in prestito DAI usando la criptovaluta come garanzia.
Passaggio 1: Deposito della garanzia (Creazione di un Vault)
Gli utenti depositano Ethereum o altre criptovalute approvate nel protocollo Maker. Questo è ciò che viene creato quando viene creato un ""Vault"". Ad esempio, immagina di depositare 1.000 $ in Ethereum.
Passaggio 2: Emissione di DAI
Puoi emettere DAI in base al valore della tua garanzia. Tuttavia, non presterai il 100% della tua garanzia. Poiché di solito è necessario mantenere un rapporto di collateralizzazione del 150% o superiore, è possibile emettere DAI per un valore fino a circa $666 con $1.000 di garanzia.
Fase 3: Meccanismo di mantenimento della stabilità
È qui che inizia la vera magia! Se il prezzo di Ethereum scende e il rapporto di collateralizzazione raggiunge un livello pericoloso, la ""liquidazione"" inizierà automaticamente. In questo momento, parte della garanzia verrà venduta automaticamente per recuperare DAI e la stabilità del sistema verrà mantenuta.
Fase 4: Il ruolo di MKR
Cosa succede se si verifica un problema con il sistema e la garanzia è insufficiente? In tal caso, verranno emessi nuovi token MKR per compensare il deficit. D'altra parte, se il sistema funziona bene e ci sono entrate dalle commissioni, MKR verrà acquistato dal mercato e bruciato con tali entrate. Quindi, l'offerta totale di MKR diminuisce, causando un aumento del prezzo.
Supponiamo che il Sig. A abbia depositato 2 ETH (circa 4.000 dollari) come garanzia e abbia ricevuto 2.000 DAI.
• Rapporto di garanzia: 200% (sicuro)
• Se il prezzo di ETH scende del 50%, il rapporto di garanzia diventa del 100%, il che aumenta il rischio di liquidazione
• In questo momento, il sistema vende automaticamente parte degli ETH per recuperare DAI e mantenere la stabilità
• Il Sig. A riceve i rimanenti ETH e DAI al netto delle commissioni.
Utilizzo effettivo di Maker DAI: dove e come utilizzarlo?
Il motivo per cui DAI non è semplicemente una ""stable coin"" è che in realtà esistono molti modi per utilizzarlo. Vi illustrerò alcuni aspetti che ho sperimentato personalmente.
Utilizzo sulle piattaforme DeFi
L'utilizzo più rappresentativo è, ovviamente, quello su altre piattaforme DeFi. Depositando DAI su Compound, potete ricevere un interesse annuo del 5-10% e puntare a rendimenti più elevati su Aave. Su DEX come Uniswap, puoi fornire liquidità al pool DAI/USDC e guadagnare commissioni.
Trading NFT
Oggigiorno, puoi pagare con DAI anche su OpenSea e altri mercati NFT. La stabilità di DAI è particolarmente evidente quando si negoziano grandi quantità di NFT, perché puoi fare trading senza preoccuparti delle fluttuazioni di prezzo.
Rimessa internazionale
Quando si invia denaro all'estero, se ci si rivolge a una banca, le commissioni sono elevate e l'operazione richiede molto tempo, ma con DAI è possibile inviare denaro in pochi minuti e a commissioni molto più basse. È particolarmente utilizzato nei paesi in via di sviluppo.
Pagamento
Alcune aziende pagano i propri dipendenti con DAI. Essendo legato al dollaro, il suo valore è stabile e può essere utilizzato ovunque nel mondo.
Valuta di gioco
DAI è sempre più utilizzato come valuta di gioco nei giochi blockchain. I giocatori possono scambiare oggetti o personaggi acquisiti con DAI, creando un reale valore economico.
Partner chiave collegati a Maker - Espansione dell'ecosistema
La vera potenza di Maker deriva dalla sua integrazione con diverse piattaforme. Le partnership consentono di realizzare cose che non possono essere fatte da soli.
Principali protocolli DeFi
Compound è uno dei più grandi marketplace per il prestito di DAI. Qui puoi prendere in prestito o prestare DAI, Aave offre prodotti finanziari più complessi e Curve Finance consente scambi efficienti tra DAI e altre stablecoin.
Exchange centralizzati
Puoi negoziare DAI sui principali exchange come Coinbase, Binance e Kraken. In particolare, recentemente, il numero di coppie di trading che utilizzano DAI come valuta di base è aumentato, quindi ci sono molti casi in cui DAI viene utilizzato come intermediario nel trading di altre altcoin.
Servizi di pagamento
Anche le società di pagamento tradizionali come PayPal e Visa stanno prendendo in considerazione l'integrazione di DAI. In alcune regioni, è già possibile utilizzare DAI per lo shopping online e persino in alcuni negozi fisici.
Adozione aziendale
Sebbene non Tesla, molte piccole e medie imprese hanno iniziato a utilizzare DAI per la loro gestione finanziaria. È un ottimo strumento per ridurre il rischio di cambio, soprattutto per le aziende che operano a livello internazionale.
Il potere della community di Maker: il vero volto della decentralizzazione
La community di Maker è davvero speciale. La differenza principale rispetto ad altri progetti di criptovaluta è che è possibile ""partecipare effettivamente al processo decisionale"".
Votazione sulla governance
I possessori di token MKR possono votare su decisioni davvero importanti. Argomenti come quale nuova garanzia aggiungere, come regolare i tassi di interesse e come modificare i parametri di sistema. La call settimanale sulla governance riunisce sviluppatori, investitori e utenti da tutto il mondo per discutere.
Forum e Discord
Il forum ufficiale di Maker è molto attivo. Vengono discussi vari argomenti, dalle discussioni tecniche alle analisi di mercato e ai suggerimenti di nuove idee. Discord consente la comunicazione in tempo reale, quindi è possibile rispondere rapidamente in caso di rapidi cambiamenti del mercato.
Ecosistema di sviluppatori
Poiché Maker è un progetto open source, chiunque può visualizzare e contribuire al codice. Infatti, sviluppatori di tutto il mondo stanno scrivendo codice, trovando bug e suggerendo nuove funzionalità per migliorare il protocollo Maker.
Formazione e onboarding
La community è attivamente impegnata nella formazione dei nuovi utenti. Esistono numerose guide in coreano e si tengono regolarmente workshop online e sessioni AMA (Ask Me Anything).
Configurare un portafoglio per Maker - Una guida pratica
Per utilizzare Maker, è necessario innanzitutto un portafoglio adatto. Ecco alcuni consigli basati sulla mia esperienza personale.
MetaMask (il più popolare)
MetaMask, che può essere installato come estensione del browser, è il più utilizzato. È facile da installare e si integra perfettamente con la Dashboard di Maker. Tuttavia, è sempre consigliabile conservare la seed phrase in un luogo sicuro!
Portafogli hardware (i più sicuri)
Se si gestiscono grandi quantità di denaro, consiglio un portafoglio hardware come Ledger o Trezor. Sono un po' complicati, ma sono i più sicuri. Funzionano bene anche con Maker.
Portafogli mobili
Anche i portafogli mobili come Trust Wallet e Coinbase Wallet supportano Maker. È comodo perché puoi gestire DAI ovunque ti trovi, ma devi prestare maggiore attenzione alla sicurezza.
Precauzioni durante la configurazione
- Esistono molte app di wallet fasulli, quindi assicurati di scaricarle dal sito ufficiale
- Annota la seed phrase offline e conservala in un luogo sicuro
- Provala inizialmente con una piccola quantità e usane una maggiore dopo esserti abituato
- Tieni sempre una piccola quantità di ETH per le commissioni del gas (commissioni)
Fattori di rischio da conoscere quando si investe in Maker
A dire il vero, investire in Maker non è privo di rischi. Tuttavia, conoscendo i rischi e preparandosi ad affrontarli, è possibile fare un investimento intelligente.
Rischio degli smart contract
Maker è costituito da smart contract complessi. Non importa quante volte sia stato sottoposto a verifica, non esiste un codice perfetto. Se viene scoperto un bug critico, si potrebbe verificare una perdita ingente. Tuttavia, Maker opera stabilmente da molti anni e viene costantemente aggiornato, quindi è relativamente sicuro.
Rischio di liquidazione
Emissione DAI